为进一步提高中国民生银行长春分行协助司法机关、行政机关及其他有权机关开展查询、冻结、扣划工作的准确性和规范性,近日,中国民生银行长春分行于行内开展查询、冻结、扣划法律风险防范专题培训,运营监控岗、支行库管人员、运营处理中心及支行司法查冻扣业务处理人员共100余人参加。
本次培训内容详实、要点突出。讲师结合近几年最新下发的政策文件以及修订的法律条文,联系日常工作遇到的实际情况,对查询、冻结、扣划进行了全面的分析,重点围绕有权主体、审查要点、操作要点以及特殊账户、资金的限制性要求等内容进行讲解。
当前,查询、冻结、扣划的业务比较多,有权机关也涉及到多个单位。随着法律法规不断更新,权限变化也较大,譬如,2018年出台的《监察法》,将监察机关的查询权限变更为查询、冻结权限。在此情况下,准确掌握各个有权机关的查询权限和审查要点尤为重要。如配合不当,一方面可能会涉及到泄漏客户信息,侵害消费者合法权益,引发法律风险和声誉风险;另一方面因配合工作不及时、不完整,亦容易引发司法处罚风险。
本次培训,使一线人员进一步明确查询、冻结、扣划的有权主体、审查要点和操作风险点,避免因对法律法规的理解错误而导致的法律风险和监管风险。该分行也会及时关注法律法规的最新变化情况,遇有调整及时通知各机构及运营管理部门,共同做好相关工作,充分履行金融机构的协助配合义务。(李丹)
(来源:中新网吉林)
(编辑:王思博)